课程导言

“金融是国之重器，金融是国民经济血脉，金融是国家重要的核心竞争力”。然而多年来，金融业界却被各种眼花缭乱、规避监管的“伪创新”所充斥。

不过就在刚才，第五次全国金融工作会议为金融稳定发展指明了方向：金融要回归本源，服务实体经济。以往乱搞同业、乱加杠杆、乱做表外业务等市场乱象将被彻底整治，各种不当创新、不当交易无处遁形。

在这个强监管时代来临之际，金融人和即将从事金融行业的您最为迫切需要的，就是适应这个新时代的，真正意义上的金融知识。成为跨时代的高素质金融人。

万丈高楼平地起，打好基础是关键。多年来，金融监管研究院致力于分享最纯正的金融知识，并打磨出精品线下讲座120余场，广受市场好评。

通过一篇篇的干货文章和一场场的精品课程，数万名金融从业人员紧紧跟随着我们，一步一个脚印，搭建起纯正的金融知识体系框架。

为回馈广大读者厚爱，研究院三位院长亲自设计并讲解的王牌金融基础课程，将再次在武汉与您相遇，这也是我们离开北上深，首次将金融知识普惠至更广阔的华夏大地。

极高的性价比，精细的讲解，会让您忘记炎炎夏日，尽情收获知识的乐趣与更广阔的未来。

课程信息

培训时间：2017年8月16-20日五天课程

培训地点：武汉

培训费用：5800元/人

（线上版本1800预付款，如需打印材料额外付费200元）

详询张咪电话微信：135 8580 3262

主办方：上海法询金融信息服务有限公司

参会者权益

1、尊享五日会议全程精彩内容，与资深专家（主讲嘉宾）面对面交流；

2、尊享培训期间共五次高端自助交流午餐，人脉资源轻轻松松拓展；

3、尊享本次培训的《嘉宾通讯录》纸质版一份(不方便刊登的嘉宾可提前与会务组沟通）；

4、彩色打印的纸质讲课资料；

5、尊享价值688的精品题库一份，考试优秀者可获得法询商学院颁布的荣誉证书。

课程大纲

第一讲：金融机构概览（刘诚燃老师）

A货币当局：人民银行、外管局

B监管当局：银监会、证监会、保监会

C银行存款类金融机构：银行、信用社、资金互助社、财务公司

D银行业非存款类金融机构：信托、AMC、汽金、金租、消费金融...

E证券业金融机构：券商、券商资管公司、期货公司

F保险业金融机构：财产险、人身险、再保险、保险资管公司

G交易结算类金融机构：交易所、登记结算机构

H金融控股公司：中央金控、其他金控

I特定目的载体：银监系、证监系、保监系

Z其他金融机构：小贷公司、互联网金融

第二讲：中国金融市场（孙海波老师）

银行间市场：交易商协会、CFETS、票交所

八大交易所：证券交易、商品期货、金融期货、黄金交易

支付系统：CNAPS、HVPS、BEPS、IBPS、CIS、CFXPS、CIPS

登记结算机构：中债登、中证登、上清所、银登中心、场外

金交所：监管政策、业务模式、北金所、陆金所、川金所...

（1）国内金融基础设施包裹那些机构？

（2）银行间市场是央行主导的场所，体现在哪些环节？

（3）国内除国务院批复的八大交易所，其他交易所？

（4）银行间债券市场和交易所债券市场差异及各自产品特征？

（5）场内和差外到底如何区分，国内实际有意义么？

（6）登记结算类机构异军突起新秀：中信登、银登中心、北金所

（7）大额支付系统和国内账户体系基本运行逻辑

（8）境内外币支付系统和代理行外币支付如何运作？

（9）跨境人民币支付系统简介，及其和代理支付差异？

（10）央行境外银行境内人民币存款交存款准备金新规下，离岸市场为何出现大幅波动？

（11）互联网金融的监管框架，为何传统金融体系需要和互联网金融进行风险隔离？

第三讲：中央银行业务和银行同业业务概览（孙海波老师）

货币原理：一般等价物、信用or债权

现行货币体系：二级银行体系、货币发行、货币创造

央行货币政策：存款准备金及账户、货币创造、股市影响

货币政策工具：公开市场操作、MLF、SLF、SLO

央行资产负债表：外汇占款、综合结售汇头寸

第三方支付管理：支付账户、支付通道

MPA考核：广义信贷、宏观审慎管理

同业业务由来

• 同业业务分类及资本和税收特点

• 同业业务监管和创新点

• 当前同业业务整顿要点

通过这些课程您将了解到：

（1）为何说过去6次降准有点被动降准的意思？

（2）央行货币政策框架体系下，中国特色货币供给和创造框架是怎么样的?

（3）未来仍然可能是降准，同时提高短期利率？

（4）在央行不进行任何操作情况下，银行体系的超额存款准备金什么情况下会减少（消耗）

（5）银行大量表外业务和信托等融资行为对M2的影响？

（6）何为不可能三角，中国面临的现状是？

（7）为何春季期间，央行通过MLF和SLF大量投放基础货币，而不是通过降准投放基础货币？

（8）央行外汇占款数据和外汇储备数据有何差异？国内外汇储备具体哪些机构在运作？

（9）金融机构外汇占款和央行外汇占款差异来源？

（10）央行征收存款准备金是否对存款人产生直接影响？

（11）何为加息，为何央行上调主动上调MLF,SLF流动性工具利率确没有动存贷款利率？

（12）广义信贷为何能成为央行进一步从微观上控制银行业金融机构主体行为的有力工具？未来是否会进一步强化？

第四讲：外汇监管体系与外汇业务（王志毅老师）

外汇管理：外管局职责、外汇管理逻辑、外汇管理分类

人民币国际化：跨境人民币使用、跨境资金流动、全口径监管

外汇结算：汇款、信用证、托收、

结售汇：即期、远期、择期、掉期、期权、期权组合

第五讲：个人外汇管理与自贸区实践（王志毅老师）

个人外汇：经常项目、资本项目、违规案例、地下钱庄

自贸区：各地自贸金改历程、自贸分账核算单元、创新案例、

账户体系：人民币、外币、自贸账户FT、离岸账户OSA、非居民账户NRA

第六讲：银行表内业务（刘诚燃老师）

资产负债业务：生息资产、生益资产、付息负债

信贷业务：贷款分类、小微企业贷款、涉农贷款、房地产贷款

票据业务：票据贴现、转贴现

投资业务：自营投资、SPV、委外业务

同业业务：同业存单、交易对手、同业集中度

第七讲：银行表外业务（刘诚燃老师）

担保承诺类：银票、信用证、保函、承诺

代理投融资类：委托贷款、委托投资、理财业务

中介服务类：代理收付、财务顾问、资产托管、保管业务...

表内外综合：ABS、信贷资产转让

第八讲：银行风险管理（刘诚燃老师）

资本充足：资本充足率、信用风险加权资产、杠杆率

资产质量：不良率、授信集中度、关联交易

盈利状况：ROA、ROE、非利息收入占比、净息差

管理质量：全面风险管理、良好标准评估、压力测试

流动性风险：流动性比例、LCR、NSFR

第九讲：资产管理业务（孙海波老师）

资管政策对比：三大系、资金池、投顾条件

八大资管产品：基子、专户、券商、理财、保险、期货、信托、私募

资产证券化：信贷ABS、企业ABS、ABN

资管相互投资：券商、基金、信托、保险、银行

合格投资者穿透：人数限制、金额限制、穿透

份额转让市场：单一委托人、理财和信托、信托受益权、拆分转让

监管比例约束：证券期货资管、信托计划、银行理财

关联交易：信托、理财、券商、基金、期货、私募基金

(1)、各类资产管理产品规模介绍，叠加情况以及通道占比；

(2)、整个国内融资框架介绍，资管产品业务和金融机构自营业务有何实质性差异？

(3)、私募基金的监管体系演进，银行理财和公募基金差异对比；

(4）、银行理财和同业投资在过去4年间大幅扩张的基本逻辑？

(5）、为何当前银行理财扩张的最主要限制在余额不超过资产规模的4%？

(6)、何为通道类业务？通道类业务产生的背景和监管因素间接

(7)、银行参与定向增发的基本概念：交易方式（集中竞价、大宗交易、协议转让）、质押登记、证券开户;

(8)、何为非标，非标种类有哪些？为何监管对资管产品投非标总体上打压态势？

(9)、为何农村金融机构有时候规模扩张冲动更大？银行监管评级和非标业务有什么关系？

(10）、结构化产品基本概念：基金业协会备案、结构化产品杠杆率、结构化信单票集中率、差额补足、回购、动态补仓；

(11）、银行理财的分类方法，为何银行理财被禁止发行结构化产品？

(12)、资管产品托管概况，所谓托管和存管到底有什么差异？

(13)、不同资管产品的管理费收入情况差异？
(14)、银行理财资金池运作较为普遍，银监会也禁止资金池产品，为何仍然屡禁不止？

(15)、未来大资管统一监管标准对当前哪些业务冲击最大？

(16)、MPA压力下为何同业理财成为调节规模的工具，2017年为何同业理财萎缩非常明显？

(17)、银行委外的类型及面临的监管现状；

孙海波：上海法询金融信息服务有限公司创办人，“金融监管研究院”微信号创办人（banklawcn）。长期从事金融监管政策研究，专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。曾先后就职于德意志银行（中国）和星展银行（中国）。个人专注：专注金融监管政策研究，服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。主编推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等15册。

刘诚燃：MPA，上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和法律合规研究，“成于微言”微信公众号创办人，发表原创文章100余篇；《1104报表助学手册》《银行报表360问》作者，《监管机构行政处罚案例分析》《银行合规政策研究报告》主编。

王志毅：上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长、首席资深研究员；曾任大型国有商业银行自贸区分行国际部经理助理，11年一线国际业务经验，基础知识扎实，业务能力全面；作为分行资深国际业务、自贸业务产品经理及政策研究小组核心讲师，擅长结合实际项目情况合理运用外汇政策，参与并完成多个分行首单创新项目的落地。能够运用通俗的语言讲解基础业务，通过案例强化学员对产品的理解。

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