2017监管大年，后监管风暴时期，商业银行创新业务面临更多挑战，依靠存贷利差躺着挣钱的日子也早已一去不返。

商业银行在业务创新、跨界经营的过程中，各类风险随之而来。银行风险管理从单一的信用风险，延伸到市场风险、流动性风险、操作风险、并表管理等各个领域。

严监管之下，是银监会在已建立起的风险管理规制体系基础上，提出的全面风险管理的要求；中国人民银行则从2016年起将差别准备金动态调整机制“升级”为宏观审慎评估（MPA）。最近的货币政策报告中，MPA监管更是大有升级的趋势。

如何准确把握现在的监管趋势、正确理解不同风险的本质、防范与化解各类风险，还是要回归金融业务的本质，从监管统计报表中准确识别、计量与监测不同类别的风险，全面提高银行风险管理水平，防范和化解各类风险，提升监管评级和宏观审慎评估档次。

（一）监管统计与金融统计

1．1104历史与监管报表体系

2．监管统计与金融统计的关系

3．近年业务制度更新主要特色

（二）监管统计数据质量管理

1．监管统计整体要求

2．监管统计处罚案例

3．监管统计数据质量管理良好标准

（一）商业银行业务概览

（二）商业银行资产与负债业务

1．生息资产与各项贷款包含内容

2．票据资产、贴现业务的资本计提

3．信贷资产流转相关报表填报

4．超额存款准备金与人民币备付率

（三）商业银行同业业务与投资业务

1．127号文对同业业务的影响

2．同业存放与同业集中度管理

3．自营资金投资与委外投资

4．信贷资产证券化相关报表填报

（四）商业银行表外业务

1．表外业务管理办法征求意见稿解读

2．担保承诺类表外业务与CCF

3．代理投融资业务的几种类型

4．银行办理中介服务类业务注意事项

（五）商业银行理财业务

1．权益端理财产品的分类

2．资产端如何穿透处理

3．负债端加杠杆的填报

（一）全面风险管理框架构建

1．九大风险及全面风险管理四原则

2．四类风险如何相互影响和传导

（二）资本管理

1．资本充足率与杠杆率之间关系

2．权重法下表内外风险加权资产如何计量

3．从代持事件看交易对手信用风险

（三）盈利能力

1．ROA与ROE

2. 净息差与净利差

3．中间业务收入与非息收入占比

（四）信用风险管理

1．五级分类的逻辑

2．信用风险资产与不良率

3．不良贷款迁徙与转让

4．拨贷比与拨备率

（五）流动性风险管理

1．流动性风险事件回顾

2．流动性风险管理与压力测试

3．LCR与NSFR报表填报实务

（六）宏观审慎评估体系

1．MPA基础概念与适用范围

2．MPA考核的七大要素

3．同业存单纳入广义信贷对银行的影响

（一）小微企业贷款

1．国民经济行业分类与中小企业划型标准

2．小微企业如何准确分类

（二）涉农贷款

1．农村与城市区域

2．大农业与支农产业

3．农户与新型农村经营主体

（三）房地产贷款

1．保障性安居工程

2．房地产贷款项目统计

（四）投贷联动

1．科技金融企业

2．内外部投贷联动

刘 诚 燃

上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。

曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和法律合规研究，参加过各类银行良好标准和监管统计检查30余次。

“成于微言”微信公众号创办人，发表与1104相关的原创文章百余篇；曾出版《1104报表助学手册》，广受业界好评，现正创作并更新第三版手册和《1104问》。

讲 师 B

英国Cardiff University硕士，在某大型银行从事流动性风险管理及压力测试相关工作9年。

参与完成该行全额资金管理体系建设、流动性管理系统建设、流动性覆盖率电子化计量系统建设工作，全程参与银监会巴塞尔定量测算工作、银监会《G25-II净稳定资金比例情况表填报说明》编写工作、银监会亚洲银行《银行业压力测试能力提高》项目技术手册的编写工作。